2023年8月31日，社会与心理学院方舒教授作为嘉宾受邀出席由中国普惠金融研究院举办的包容会“普惠大视界”第34期：“社区金融教育与普惠金融业务”交流会。本次交流会以线上的形式进行，参与单位分别为中国普惠金融研究院（包容会）、Visa公司、中央财经大学社会与心理学院、益宝、五矿信托和国信证券。本次交流会以学界、业界嘉宾共同探讨社区普惠金融教育与发展的途径与方法为主要内容，并在此基础上积极探索社区普惠金融教育未来发展的机遇与挑战，探讨我国社区普惠金融教育与发展的路径与策略。

发布会由Visa中国企业传播部副总经理、普惠金融及教育负责人王东主持，与会嘉宾分别为：中央财经大学社会与心理学院教授、中国社会工作教育协会金融社会工作专业委员会秘书长方舒，北京师范大学管理学博士、北京城市学院公共管理学部副教授、益保科技创始人周玲，国信证券股份有限公司北京朝阳门营业部总经理路俊毅，五矿国际信托有限公司财富管理中心消保专员刘工颜。

会议讨论环节与会嘉宾从社会的基本概念和特征入手，站在自己的角度分析了社区这个社会基本单元对于开展金融教育的重要性，以及帮助社区居民提升金融素养过程中所需要的资源，和开展社区金融教育这“第一公里”应从何入手等。关于讨论环节的第一部分，我院方舒教授与北京师范大学管理学博士、北京城市学院公共管理学部副教授、益保科技创始人周玲分别做专题展示。其中我院方舒教授以“金融社会工作与美好社区生活”为主题，侧重介绍金融社会工作专业发展现状与趋势以及金融社会工作的实践框架，展示了我院与Vis在社区金融教育基地的合作实例如共建实习实训基地，最终提出建设以人民为中心的金融服务体系，以金融社会工作助力美好社区生活的未来发展方向。

讨论环节第二部分，国信证券股份有限公司北京朝阳门营业部总经理路俊毅和五矿国际信托有限公司财富管理中心消保专员刘工颜就“金融机构如何在社区开展普惠金融”并结合具体案例进行介绍。

讨论环节第三部分，四位嘉宾按照顺序就目前社区开展普惠金融教育与业务存在的难点与挑战以及未来发展的建议做出相应发言，我院方舒教授指出了五点难点：一是认知度方面：政府、街道社区、居民对金融教育的了解程度不够，甚至存在心理负担；二是主体责任方面：社区在金融教育层面的积极性和行动性不够，金融机构主动性强但协调力度较弱；三是内容方式方面：目前金融教育在内容上侧重宣教，形式上存在一次性活动、形式大于内容等问题；四是伦理方面：商业银行自身的商业伦理与社会价值的冲突；五是政策方面：基本公共服务、社区治理中金融教育、金融治理的政策支持不足。

此外方舒教授指出目前社区开展普惠金融教育最大的挑战在于，宣传教育方面的普而不及，表现为服务精准性、教育互动性、效果可及性均存在不同程度的问题。在此基础上方舒教授从金融监管部门职责、打造服务生态链、创新形式和内容、政企社平台合作和社工站与社工人才建设这五个方面提出建议，使得普惠金融教育与不同人群需求更加匹配、服务粘性更强、效果更持久触达。

会议最后环节由每位嘉宾一句话总结经验、教训或者期望，与会嘉宾分别进行总结，我院方舒教授以“建设以人民为中心的金融服务体系，以金融社会工作助力美好社区生活”作为总结。最后Visa中国企业传播部副总经理、普惠金融及教育负责人王东宣布会议结束，同时期待金融从业者、社会工作者携起手来，以人民为中心的金融共创美好社区生活。

图文：李霄、曹驰悦

初审：方舒

终审：孙敏